يأخذ اللاعبون العرب احتياطاتهم قبل الدخول إلى الكازينو اون لاين؛ فهم يستخدمون هواتفهم الشخصية ويتصلون بالإنترنت من خلال شبكة Wi-Fi خاصّة مُؤمَّنة بشكلٍ جيدٍ، ثم يقومون بتفعيل خدمة الشبكة الافتراضية VPN ثم يدخلون الى الكازينو اون لاين فيُسجلوا حسابًا جديدًا لكنهم يتفاجئون بأن موقع الكازينو اون لاين يطلب منهم إرسال صورًا لمُستنداتهم الشخصية!
هُنا ينقسِّم اللاعبون العرب إلى قسمَينِ؛ القسم الأول يقوم بتصوير جواز سفره وكشف حسابه البنكي ويُرسِّلها إلى الكازينو ويده ترتعش مخافةً أن تستخدم إدارة الكازينو تلك البيانات في أمرٍ يضَّر به. أما القسم الأخر من اللاعبين، فهم يُحجِّمون عن إرسال تلك البيانات ولا يعودون إلى الكازينو مرةً أخرى وهم يتساءلُون في حَيرة "لماذا طلب مني الكازينو تلك المُستندات وجعل إرسالها عائقًا بيني وبين الوصول إلى ألعابه؟!"
لماذا تطلب الكازينوهات من اللاعبين إرسال مُستنداتهم الشخصية؟
في البداية نُحب أن نوضِح أن الغرض من إرسال صور المُستندات الشخصية ليس شريرًا أو سلبياً على الإطلاق بل هو أشبه ما يكون بإجراءٍ روتيني يجب تنفيذه لكي يتمكن الكازينو اون لاين من التعرف عليك بشكلٍ أدق، حيث يُعتبَّر الدخول على الكازينو بمثابة فتح حسابًا جديدًا في بنكٍ يطلب منك إرسال مُستنداتك الخاصة للتأكد من هويتك وبياناتك الشخصية.
فالكازينو اون لاين لا يقبل اللاعبين القُصَّر أو اللاعبين المُدمنين على القمار، لكن أكثر نوع تبغضه الكازينوهات هم الفاسدون الذين يدخلون على الكازينو بغرض إيداع أموالًا مجهولة المصدر ثم سحبها مرة أخرى بعد اللعب، فهذا يُعتبَّر غسيلًا للأموال (أي تغيير المصدر الحقيقي للأموال من مصدر غير مشروع إلى مصدرٍ مشروع) تُضِّر هذه العملية بشركاتٍ واقتصادات دول كثيرة حول العالم، لهذا فإن الكازينو المُرخَّص لا يقبل هؤلاء اللاعبين ولا يُريدهم أن يكونوا من عملائه.
هدف إرسال مُستنداتك الشخصية إلى الكازينو هو تحديد الإجابات على الأسئلة التالية:
- هل الأموال التي أدخلتها إلى الكازينو اون لاين أموال نظيفة؟
- هل وسيلة الإيداع التي أودعت بها المال هي مِلكٌ لكَ؟
- هل أنت قاصرٌ؟
- هل تُقامِر تحت تأثير سلوك إدماني؟
بالطبع لا يُمكن أن يحصل الكازينو اون لاين على إجابات صادقة وأكيدة على هذه الأسئلة بنعمٍ أو لا!، لكن الطريقة الوحيدة للحصول عليها هي بإرسال مُستنداتك الشخصية.
الدافع وراء ذلك هو دافعٌ أخلاقيٌ في الأساس؛ فأي كازينو اون لاين هو مؤسسة تجارية مسؤولة اجتماعيًا لا تسعَ إلى أخذ أموال مجهولة المصدر جاءت نتيجة سرقة أو فساد، كذلك لا تسعَ إلى تدمير حياة اللاعبين المُدمنين على القمار بتعريضهم لمزيدٍ من الخسائر أو اتاحة الفرصة للأطفال بأن يُقامروا!
هنا لابد أن نُزيل الإلتباس الموجود لدى الكثير من اللاعبين العرب عن كازينوهات الإنترنت؛ فقد تكون الكازينوهات وألعاب القمار غير قانونية في بلادنا، لكن هذا لا يعني أن الشركات التي تُقدِّم ألعاب القمار على الإنترنت للاعبين في شتى أنحاء العالم هي مؤسسات غير مسؤولة اجتماعيًا أو تسعى إلى تحقيق الأرباح فقط دون حسابٍ للأضرار التي تلحق بالبلاد والمُجتمعات التي تعمل داخلها، فهذا غير صحيح لأن هناك الكثير من المُحددات والأُطُر التي تلتزم بها كازينوهات الإنترنت مثلها مثل أي شركة أو مُنشأة أخرى.
بروتكول KYC في الكازينو اون لاين
كما أشرنا سابقًا، فإن كازينوهات الإنترنت هي مثل كافة المؤسسات التجارية التي تعمل في إطار القانون المحلي والدولي وتسعى إلى البناء لا الهدم، لذلك فهي تخضع للقوانين والضوابط التي تُشرِّعها حكومات العالم لمُكافحة الأنشطة الإجرامية التي تحدث داخل حدود دولتها وعبر الحدود أيضًا.
يُعرَّف هذا القانون باسم (Know your Customer) أو "أعرف عميلك" ويتم تطبيقه في كل المؤسسات التي تتعامل مع الأموال في كل أنحاء العالم سواء أكان بنك تُريد فتح حسابًا فيه، أو شركة استثمار تُريدها ان تُشغِّل أموالك في البورصة، أو شركة تأمين تأخذ منك مبلغ من المال بشكلٍ مُنتظم للتأمين على حياتك أو ممتلكاتك.
تطلب منك هذه المؤسسات الحصول على نُسخٍ من مُستنداتك الشخصية والمالية لإثبات ملكيتك لها وأهليتك على الأشتراك في هذه الخدمات، حيث يتم تطبيق قانون "أعرف عميلك" بهدف منع سرقة الهوية أو بطاقة الائتمان أو العقود المُهمة وردع المجرمين الذين يُريدون تحقيق مصالحهم الشخصية على حساب خسائر الضحايا الأبرياء.
على سبيل المثال يُمكن لعضو في عصابة أن يذهب إلى بنكٍ ويطلب فتح حسابًا جديدًا. إذا استطاع هذا الشخص أن يفتح حسابًا في البنك فسيُمكنه أن يقترض بضمان حسابه، أي أن هذا المال الذي حصل عليه بطريقةٍ غير مشروعة سيتحول من كونه دليلًا على جرمٍ إلى دليلًا على الائتمان! فما الذي يُمكن أن يحول بينه وبين فعل ذلك؟ الإجابة هي أوراقه الثبوتية؛ فمن شأن مُستند هويته وعنوانه الشخصي وسجله الجنائي ووظيفته الحالية أن يُكشِّفوا عن ماضيه الإجرامي أو على الأقل سيُكشِّفوا عن غموض مصدر المال الذي يملكه.
كيف يتحقق الكازينو اون لاين من مُستنداتي؟
لا يتمكن موظفو الكازينو اون لاين من مُقابلتك بشكلٍ مُباشر كما يحدث في البنوك أو شركات التأمين، لسببٍ بديهي وهو أن الكازينو يعمل على الإنترنت أي ليس لديه اتصال مُباشر مع عملائه! لهذا فإن الكازينوهات تطلب منك أن تُقدِّم صورًا لمُستنداتك الخاصّة التي غالبًا ما تكون
- صورة مُستند هويتك (صورة لرخصة قيادة، جواز سفر، بطاقة شخصية).
- إثبات لعنوانك السكني (رسالة بريدية، إيصال مرافق، عقد سكني، وثيقة حكومية رسمية، كشف حساب بنكي).
- مُستند يُثبت امتلاكك لوسيلة مُعاملاتك المالية.
يتم طلب إثبات هوية للتحقُق من شخصيتك الحقيقية؛ فمستند الهوية لابد أن يحمل صورة مُصدَّقة لك يظهر فيه اسمك وعنوانك الحالي.
كذلك يتم طلب إثبات عنوانك السكني للتأكد من ملكيتك لوسيلة الدفع والسحب التي عيّنتها في الكازينو اون لاين؛ لأن الوسائل المالية دائمًا ما تكون مُسجَّلة بعنوان صاحبها.
أما إثبات وسيلة المُعاملات المالية، فهو المُستند الأقل طلبًا بين كازينوهات الإنترنت، وعادةً ما يكون كشف حساب مصرفي لتعاملاتك أو سجل مُعاملاتك المالية على المحفظة الإلكترونية أو صورة لبطاقة الخصم المُباشر أو بطاقة الائتمان.
هل تطلب كل كازينوهات الإنترنت تلك المُستندات؟
إذا كان الكازينو مُرخصًا فإنه سيطلُب منك هذه المُستندات، لأن الجهات التنظيمية مثل: هيئة المقامرة بالمملكة المتحدة (UKGC) أو هيئة مالطا للألعاب (MGA) تُجبِّر الكازينوهات على تنفيذ هذا الإجراء. بالإضافة إلى أنها تفرض إجراءات أخرى على سحوبات المبالغ الكبيرة (التي تتجاوز الـ 2000 يورو) فهي تُجبِّر الكازينوهات على إرسال هذا المبلغ إلى اللاعب الرابح عن طريق شيك المصرفي.
من الجدير بالذكر أيضًا أن أي معلومات تُقدِّمها للكازينو اون لاين هي مَحميَّة بسياسات صارمة لحماية البيانات أي أن الكازينو لن يُشارك مستنداتك أو معلوماتك الشخصية مع أي أطراف ثالثة.
